Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir, das Compliance-Team von Vips Casino, führen jeden Spielerkonten-Check nach den Vorgaben unserer Malta-Lizenz MGA/B2C/148/2007 durch. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen ohne Umwege, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Vips Casino wird von der Vips Interactive Ltd betrieben, einem 2008 in Malta registrierten Unternehmen, und untersteht der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA) unter der Lizenznummer MGA/B2C/148/2007. Damit gelten für uns die maltesischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung samt der Aufsicht durch die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

Konkret bedeutet das: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, wir müssen jeden Spieler vor der ersten Auszahlung eindeutig identifizieren, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle. Für Sie als Spieler aus der Schweiz ist der praktische Aufwand klein, meist genügen drei Dokumente und wenige Minuten.

• Keine Kontoführung ohne Identitätsnachweis
• Risikoeinstufung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Kontrolle von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht an die FIAU

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Datenbanken und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen ab 2,000 CHF. Ab dieser Schwelle greift unsere erweiterte Sorgfaltspflicht.

Vips Casino akzeptiert für die Identifizierung Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Für den Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung von Strom, Wasser oder Telekommunikation, die nicht älter als drei Monate ist.

• Registrierung: Altersprüfung und Plausibilitätskontrolle der Angaben
• Erste Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis
• Ab 2,000 CHF kumulierten Einzahlungen: vollständige Verifizierung unabhängig von Auszahlungen
• Bei Unstimmigkeiten: jederzeitige Nachforderung von Belegen

So prüft Vips Casino Ihre Dokumente

Von der Übermittlung bis zur Freigabe

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Der Upload läuft über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden die Dateien in einem gesicherten System mit eingeschränktem Zugriff. Nur unsere Compliance-Mitarbeitenden sehen Ihre Dokumente, niemals der Support im Live-Chat und auch keine externen Dienstleister.

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden. Bei ergänzenden Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Schritt 1: Melde dich im Konto an und öffne den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Lade Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Dokumente innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bei vollständigen Unterlagen geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei
• Schritt 5: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Belege nach

Warum wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Auszahlungen oder auffälligem Spielverhalten dürfen wir den Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen. Das ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass Gelder aus einer legalen Quelle stammen, bevor wir grosse Beträge auszahlen.

Typische Auslöser sind einzelne Auszahlungswünsche deutlich über dem Monatslimit oder Einzahlungen in kurzer Zeit, die zu Ihrem bisherigen Muster nicht passen. Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verträge aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen. Die Dokumente werden ausschliesslich für diesen Zweck verwendet und nicht weitergegeben.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jährlicher Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Kauf- oder Verkaufvertrag bei Vermögensumschichtungen

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Mit TWINT eingezahlt, wird auch ausgezahlt; bei Einzahlungen per Bitcoin, Ethereum oder USDT buchen wir den Gegenwert auf Ihr gewähltes Auszahlungskonto.

Unsere Limits: Mindestens 20 CHF pro Einzahlung und Auszahlung, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Gebühren erheben wir keine. E-Wallet-Auszahlungen sind in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen in 1 bis 5 Werktagen.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Folgen und Ihre Möglichkeiten

Verifizieren Sie sich nicht, blockieren wir Auszahlungen vollständig. Spielen mit eingezahltem Guthaben bleibt unter Umständen möglich, aber kein Betrag verlässt das Konto, bevor die Identität feststeht. Liefern Sie unvollständige oder gefälschte Dokumente, sperren wir das Konto sofort, informieren bei Verdacht die Meldebehörde und zahlen Guthaben ausschliesslich auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens zurück.

Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit an [email protected] wenden. Ehrliche Fehler, etwa ein unscharfes Kartenfoto, korrigieren wir problemlos, Sie laden das Dokument einfach erneut hoch. Wer um Responsible Gaming mitmacht, findet bei uns ausserdem Verknüpfungen zu SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

• Keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung
• Sofortige Kontosperre bei gefälschten Unterlagen
• Rückzahlung von Guthaben nur auf verifizierte Zahlungsmittel
• Einsprache per E-Mail an [email protected] jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor, sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch,Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.

Während der Aufbewahrungsfrist bleiben die Dateien verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben samt Altersprüfung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden. Bei ergänzenden Rückfragen, etwa zu unscharfen Fotos, verlängert sich die Frist um die Zeit, die Sie für das Nachreichen brauchen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, über das die Einzahlung lief. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder USDT buchen wir den Gegenwert auf das von Ihnen verifizierte Auszahlungskonto.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und bewahren sie fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es das maltesische Gesetz verlangt. Danach werden die Unterlagen automatisch gelöscht.

Warum verlangt Vips Casino einen Source of Funds Nachweis?

Bei grossen Auszahlungen oder auffälligem Einzahlungsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die legale Herkunft der Mittel zu prüfen. Dazu genügen oft eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug.